广东兴宁农村商业银行股份有限公司

重大关联交易情况公告

 

根据监管相关规定，现将广东兴宁农村商业银行股份有限公司(以下简称“我行”)与叶文渊开展重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述

（一）叶学渊向我行申请保证贷款530万元，经我行授信审批委员会审议，同意对叶学渊发放贷款530万元，期限3年，执行浮动利率按不低于贷款发放日1年期LPR增加215个基点。

（二）吴远东我行申请抵押贷款170万元，经我行授信审批委员会审议，同意对吴远东发放贷款170万元，期限3年，执行固定利率3.30%；贷款方式为抵押担保，按月付息，协议还款。

（三）根据统一授信管理相关规定，对叶文渊及其关联方统一授信13930万元。

二、交易对手情况

(一)关联关系说明

叶文渊是我行董事，叶学渊是叶文渊兄弟，根据关联交易管理有关规定，叶学渊为我行关联方；吴远东的借款由叶文渊儿子叶育聪提供了抵押物，根据实质重于形式和穿透的原则，同时将吴远东纳入我行关联方名录管理。叶学渊、吴远东与我行发生的授信业务属关联交易，我行与其开展授信业务属于关联交易，应按关联交易管理程序审查审批。

(二)关联方基本情况

1.叶学渊是兴宁市黄陂源昌汽车运输有限公司和兴宁市源昌实业发展有限公司股东成员，另有经营沙石生意，有较好的经营能力，盈利能力强，该借款户与我行合作关系良好，债信观念强，是我行的优质客户。

2.吴远东在兴宁市宁新大岭村村道侧经营兴宁市文峰工艺厂，为该厂法定代表人。

3.叶文渊集团系列贷款总体情况较好，贷款状态均为正常，贷款期间能按时还本付息，无逾期记录，信用状况良好。

三、关联交易定价政策

本次关联交易定价政策遵循市场化定价原则，根据相关授信定价管理规定，并结合关联方客户的财务状况、抵押物情况、信用风险等级及其与我行业务合作情况等确定相应价格。本次关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于非关联方同类交易条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及比例。

我行2024年第三季度末资本净额为158957.98万元，对吴远东授信170万元，占资本净额的0.11%；对叶学渊新增授信530万元后，叶学渊单户授信共1100万元，占资本净额的0.69%；对叶文渊关联方统一授信13930万元，占资本净额的8.76%，交易情况符合《银行保险机构关联交易管理办法》第十四条规定，属于重大关联交易。

五、关联交易审议及合同签订情况

因董事会董事成员变更，我行董事会风险管理与关联交易控制委员会成员少于最低人数，暂停履职，本次关联交易按照内部贷款审批流程审批完成后，于2024年10月15日经我行第二届董事会第三十四次会议审议通过，独立董事对本次关联交易发表了书面意见。我行于2024年10月16日与吴远东签订了贷款合同；于2024年10月24日与叶学渊签订了贷款合同。

六、独立董事发表意见情况。

独立董事对关联交易进行了事前审查并认可，发表了书面独立意见。

特此公告。

 

广东兴宁农村商业银行股份有限公司

2024年10月29日

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