广东兴宁农村商业银行股份有限公司

重大关联交易情况公告

 

根据监管相关规定，现将广东兴宁农村商业银行股份有限公司(以下简称“我行”)与广东明珠集团股份有限公司开展重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述

广东明珠集团股份有限公司的关联企业广东明珠养生山城有限公司向我行申请原抵押贷款4899万元借新还旧，经我行授信审批委员会、授信风险控制委员会审议通过，同意该公司办理借新还旧贷款4899万元，期限壹年，利率定价为固定利率4.8%，对该公司及其关联方统一授信25539万元。贷款方式为抵押担保，按月付息，协议还本，到期结清。本次贷款抵押品为广东明珠健康养生有限公司提供的位于兴宁市神光山麓北侧的叁宗国有土地使用权属，面积83387.22㎡，评估价值为246213400元。

二、交易对手情况

(一)关联关系说明

广东明珠养生山城有限公司是我行主要股东广东明珠集团股份有限公司的关联企业，根据相关规定，广东明珠养生山城有限公司为我行关联方，我行与其开展授信业务属于关联交易，应按关联交易管理程序审查审批。

(二)关联方基本情况

广东明珠养生山城有限公司成立于1998年9月24日，原名为广东明珠矿业有限公司，2010年4月26日经工商管理部门批准更名为广东明珠物流配送有限公司，2012年8月13日再次经批准更名为广东明珠养生山城有限公司。营业执照号码：91441481707583844K，公司注册资本人民币壹拾壹亿元，法定代表人为张坚力。主要经营：生态环境养生项目开发，现代农业综合开发，国内贸易；园林绿化、林木种植；销售：矿山设备、矿产品、粮食；汽车自货运输。

广东明珠集团股份有限公司的关联企业在我行的借款情况如下图（单位：万元）：

 

关联公司	借款日期	到期日期	借款金额	借款余额
广东明珠珍珠红酒业有限公司	2023-11-22	2025-11-20	4700	4700
广东明珠珍珠红酒业有限公司	2023-7-13	2025-7-8	2700	2700
兴宁市众益福实业有限公司	2022-6-6	2025-6-5	5950	5850
兴宁市明珠富拓实业有限公司	2023-9-25	2025-9-18	4500	4500
广东明珠珍珠红酒业销售有限公司	2022-8-11	2025-8-9	2990	2890
合计			20840	20640

 

 

三、关联交易定价政策

本次关联交易为向广东明珠养生山城有限公司借新还旧4899万元，利率定价为固定利率4.8%，定价政策遵循市场化定价原则，根据相关授信定价管理规定，并结合关联方客户的评级、风险情况等确定相应价格。本次关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于非关联方同类交易条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。

四、关联交易金额及比例

我行2024年第三季度末资本净额为158957.98万元，对广东明珠养生山城有限公司授信4899万元后，占资本净额的3.08%，对广东明珠养生山城有限公司及其关联方（广东明珠珍珠红酒业有限公司、兴宁市明珠富拓实业有限公司、兴宁市众益福实业有限公司、广东明珠珍珠红酒业销售有限公司）统一授信25539万元，占资本净额的16.06%，交易情况符合《银行保险机构关联交易管理办法》第十四条规定，属于重大关联交易。

五、关联交易审议及合同签订情况

本次关联交易按照内部贷款审批流程审批完成后，于2024年12月5日经我行第二届董事会风险管理与关联交易控制委员会第十八次（临时）会议审查同意，于2024年12月10日经我行第二届董事会第三十七次（临时）会议审议通过。我行于2024年12月13日与广东明珠珍珠红酒业有限公司签订了贷款合同。

六、独立董事发表意见情况。

独立董事对关联交易进行了事前审查并认可，发表了书面独立意见。

特此公告。

 

广东兴宁农村商业银行股份有限公司

                                                                                                               2025年1月3日

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