广东兴宁农村商业银行股份有限公司

重大关联交易情况公告

根据监管相关规定，现将广东兴宁农村商业银行股份有限公司(以下简称“我行”)与叶文渊开展重大关联交易情况公告如下：

一、关联交易概述

我行为关联方兴宁市源昌实业发展有限公司办理贷款11700万元，期限3年，执行固定利率3.3%。

二、交易对手情况

(一)关联关系说明

叶文渊是我行董事，兴宁市源昌实业发展有限公司是叶文渊近亲属的实控企业，该公司纳入我行关联方名录管理，与我行发生的授信业务属于关联交易，应按关联交易管理程序审查审批。

(二)关联方基本情况

兴宁市源昌实业发展有限公司成立于2004年02月16日，统一社会信用代码：91441481760630160Q，是经兴宁市市场监督管理局批准登记注册的有限责任公司，位于兴宁市黄陂镇车站街，公司注册资本为人民币壹仟伍佰万元，经营范围：销售煤炭、建筑材料；国内贸易；投资兴办实业；货物的进出口、技术的进出口等。

叶文渊集团(关联)客户在我行的借款情况如下图：

                                                                                          单位：万元

三、关联交易定价政策

本次关联交易定价政策遵循市场化定价原则，根据相关授信定价管理规定，并结合关联方客户的财务状况、抵押物情况、信用风险等级及其与我行业务合作情况等确定相应价格。本次关联交易按照商业原则和正常业务程序开展，以不优于非关联方同类交易条件进行，不存在损害其他股东合法利益的情形，具备合法性与公允性。 

四、关联交易情况分析

我行2025年第二季度末资本净额为157095.16万元，对兴宁市源昌实业发展有限公司授信11700万元，占资本净额的7.45%，交易情况符合《银行保险机构关联交易管理办法》第十四条规定，属于重大关联交易。

五、关联交易审议及合同签订情况

因董事会董事成员变更，我行董事会风险管理与关联交易控制委员会成员少于最低人数，暂停履职，本次关联交易按照内部贷款审批流程审批完成后，于2025年9月2日经我行第二届董事会第四十九次会议审议通过，独立董事对本次关联交易发表了书面意见。我行于2025年9月3日与兴宁市源昌实业发展有限公司签订了贷款合同。

特此公告。

广东兴宁农村商业银行股份有限公司

                                                                                                                              2025年9月16日